欧科云链“试水”交易溯源背后: 全球加密虚拟资产反洗钱监管升级大幕开启

  前此,链上数据监测和交易行为可视化工具——链上天眼欧科云链集团旗下区块链浏览器OKLink推出,景追踪、数字资产溯源等手段通过非法交易监控、洗黑钱场,行为变得无可遁形开始让非法融资。

  于OKLink现有数据库“当前链上天眼系统正基,杂的数据分析通过对链上繁,的关键标签找到其中,做追踪和关联分析进一步对资金流向。云链人士直言”这位欧科。键标签所谓关,所对应的实体对象主要是地址背后,、钱包、服务商、黑地址、项目方、个人等包括交易所(中心化、去中心化)、矿池。

  措施收效不高“这些游说。指出”他。打击资金非法跨境转移的时代在当前全球日益强化反洗钱与,C(了解你的客户)等监管要求任何金融资产交易都需满足KY。

  年去,和联邦储蓄协会向客户提供加密货币托管服务美国货币监理署(OCC)允许国家储蓄银行,加快加密货币托管布局吸引高盛等投行正在。

  月底2, Task Force on Money Laundering反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action,TF”)表示下称“FA,虚拟资产服务提供商指导方针将发布最新版的加密货币与,资产服务提供商在其平台需共享发送方与接收方的交易数据其中要求交易所、钱包提供商和托管平台等所有加密虚拟,点对点交易都包括在内即便是稳定币与加密,拟资产交易的洗钱等违规行为从而进一步打击利用加密虚。

  的反洗钱监管面对日益严峻,务商正着手试水交易溯源越来越多加密虚拟资产服,力度以配合监管部门从严执法加大追踪洗钱等非法融资场景。

  Maley看来在Matt ,密货币进行洗钱或资金违规跨境转移此举有助于遏制某些不法分子利用加。过不,原则——私有的加密货币不受骚扰和跟踪这项监管措施势必破坏加密货币的核心。说金融监管部门尽可能放宽反洗钱监管力度因此不少加密虚拟资产服务提供商一方面游,可疑的大额加密虚拟资产交易信息一方面则主动向金融监管部门汇报,抱监管的态度彰显主动拥。

  性所造成的非法融资隐患加密虚拟资产交易的匿名,钱监管力度日益增强正驱动相应的反洗。

  看来在他,大势所趋这也是。前此,严打击加密虚拟资产非法融资的政策不少国家金融监管部门已拟定了从。财政部拟出台新的监管措施比如去年底市场传闻美国,资产账户实名制将推进加密虚拟,产交易资金流动透明化以及促进加密虚拟资。的欧盟反洗钱相关条例欧州央行也根据已出台,产的洗钱场景追踪惩戒强化针对加密虚拟资。

  前目,实名化透明化的监管措施针对加密虚拟资产账户,荷兰等国落地已在瑞士与。些国家在这,SP)在运作加密货币交易前虚拟资产服务提供商(VA,加密钱包的所有人相关信息需向相关部门递交非托管。

  导方针正式实施“一旦最新版指,钱监管力度将再上一个新台阶全球针对加密虚拟资产反洗。密虚拟资产投资机构负责人指出”上述熟悉全球监管趋势的加。洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的政府间国际组织FATF 是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防,反恐融资领域最具权威性的国际组织之一是当前全球最具影响力的国际反洗钱和。会迅速以最新版指导方针为依据因此越来越多国家金融监管部门,虚拟资产非法融资措施出台更严格的打击加密。

  院长吴伟此前表示南京公安研究院,据的可追溯性通过链上数,链上非法交易的原委某种程度是可以还原,信息并协助案件侦破为办案人员提供有效。

  方了解到记者多,拟资产交易非法融资行为要更有效地打击加密虚,诸多技术优化与提升挑战相关交易追溯机制还面临。签丰富度层面一是在地址标,所需不断地优化算法加密虚拟资产交易,更多类型地址探索并搜集,、纠错、更新机制建立更完善的识别;类型的交易行为二是需对各种,特征值提取,识别等具体方式通过聚类、模式,丰富的数据库建立更庞大;学的评分规则三是制定更科,征值、关联嵌套分析能根据地址和交易特,细化监控和地址画像精确描述等最终实现对链上所有交易的精。

  F表示FAT,供商指导方针已进入面向公众征求意见结算目前最新版的加密货币与虚拟资产服务提,月份正式实施可能会在6。

  前此,耶伦明确表示美国财政部,广泛使用的交易工具比特币不是一种被,效且通常被用于非法融资使用比特币交易极其低,担忧令人。

  洗钱监管力度持续加强“随着加密虚拟资产反,满足监管要求的最关键基础设施这项交易溯源体系势必成为我们。指出”他。效杜绝非法融资行为发生这套交易溯源体系能否有,允许交易所继续拓展各项业务不但关系到金融监管部门能否,功IPO登陆资本市场更关乎交易所能否成,起获得更高的市场估值借着加密虚拟资产兴。

  密虚拟资产交易的定性(是属于证券化代币“尽管不少欧美国家不同金融监管部门对加,范畴)仍存在交易还是纳入货币监管,成的一项共识但它们目前达,洗钱监管已变得刻不容缓是加强加密虚拟资产反。ak市场策略师Matt Maley指出” 华尔街投资基金Miller Tab。

  产交易所人士直言前述加密虚拟资,大挑战之一——当前他们对风险地址的掌握数量仍相当有限这也是他们构建交易溯源与洗钱场景追踪体系所面临的最,据支撑这套交易溯源体系高效运转仍需持续拓展与挖掘更多基础数。所、中心化加密货币钱包服务商加强合作因此他们正与全球众多加密虚拟资产交易,风险源地址掌握更多,身算法结合自,钱等非法融资风险交易动向主动发现监管链上涉及洗,户及时提供风险预警向监管部门与下游用。

  实上“事,易所存在的洗钱等非法融资行为要最大限度遏制加密虚拟资产交,希望尽早发行央行数字货币不少国家金融监管部门正寄,加密虚拟资产交易全流程通过让数字货币贯穿未来,行为的全面监控打击实现对洗钱等违规。密虚拟资产投资机构负责人指出”前述熟悉全球监管趋势的加。是只,管部门遇到的两大挑战目前这些国家金融监,行的技术储备不够完善一是央行数字货币发,也未必很高公众接受度;构凭借自身金融影响力二是不少西方金融机,发行公私合营数字货币致力于联合监管部门,发行路径存在波折令央行数字货币;于证券范畴还是货币管理范畴仍存在争议三是各个金融监管部门对加密数字资产属,币研究相对缓慢导致央行数字货。

  反洗钱监管力度面对日益严峻的,试水交易溯源以增强洗钱场景追踪力度越来越多加密虚拟资产服务商正着手,击非法融资行为协助监管部门打。

  洗钱监管效果为了强化反,行机构开始参与加密虚拟资产托管、交易等服务目前不少欧美国家金融监管部门还允许持牌银,的反洗钱管理体系通过后者相对健全,产的反洗钱监控网络尽早构筑加密虚拟资。

  坦言他,处于初始阶段标签库建设尚,打磨完善仍需不断,部门与有特定需求的客户进而更有效地服务监管。

  方了解到记者多,发机构正着手参与制定首个区块链应用反洗钱标准百度、小米、奇虎科技、欧科云链等区块链技术研。

  负责人告诉记者欧科云链相关,行为主要分为链上和链下两大类当前基于加密虚拟资产的非法,易、暗网交易、赌博、资金跨境非法转移等链上非法行为主要包括黑客盗币、勒索交;、非法收入洗钱、项目方跑路等事件链下非法行为则主要是涉及传销盘。网络的特殊性由于区块链,都会全程流痕并可追溯链上非法交易理论上,易溯源机制既可以预防与监控因此欧科云链正通过设立交,事后追溯排查也可以开展,查处非法融资等行为协助相关部门有效。

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